你真的了解見到的監管牌照嗎？

決定入圈前，找正規平台作為後盾。然而網絡上的交易平台太多太雜，大多數小白無法分辨其是否安全合規。其實分辨正規與否關鍵之一是看監管牌照，所以投資者對監管牌照要了解。

要懂匯作為一款致力於打造投資者信息平台，為全球各國投資者提供信息內容下面的APP，要懂匯懂哥給大家科普最經常見到的監管牌照，最受投資者關注的“監管牌照”有哪些？

目前市場上，英國FCA、澳大利亞ASIC、塞浦路斯CYSEC、美國NFA、香港CGSE等，均是熱度極高的監管牌照。

英國FCA：金融行為監管局(FinancialConductAuthority)

自2013年起，英國金融服務管理局就被金融行為監管局和審慎監管局所分割，而FCA則負責對交易商起監管權。

FCA是英國金融投資服務行業的中央監管機構，負責監管銀行、保險以及投資業務。它擁有全世界監管最完善、法律執行力最強的金融監管機構，也是其他國家金融監管機構學習的典範。2013年成立以來，FCA的職責是保證相關市場的正常運行，同時監管所有金融服務公司的行為，其中包括防止市場濫用行為，幫助消費者得到公平的交易機會。當FCA成員公司被認定為無力償付其債務時，會啟動補償程序，以補償投資者的交易資金。所以擁有FCA監管牌照的投資公司，可以極大程度的保護投資者的資金遭受不必要的損失。但是頂級的監管機構，所需要的保證金之類也是要求嚴格，新創立的交易商如果宣稱持有FCA牌照，那就需要謹慎對待了！如果是難以分辨的新創立的交易商，可以到要懂匯上面查詢評分進行多項選擇判定。

澳大利亞ASIC：澳大利亞證券及投資委員會（AustraliaSecurities&InvestmentCommission）

隨著2001年澳大利亞《證券投資委員會法案》的出台，ASIC從此把零售外匯交易市場納入日常監管範圍，與銀行、證券、保險等金融行業一同監管。澳大利亞金融領域監管機構分為澳大利亞證券和投資委員會，主要的牌照為金融服務提供商牌照。

申請ASIC牌照需要一整套嚴格的申請要求和流程：必須在澳大利亞有實體辦公地點，至少一名澳大利亞籍公司管理者；申請資本要求為110萬澳元，年費取決於交易量；

特別是，在申請牌照的最後階段，資本要求資金必須凍結，在公司取得牌照後，所要求的資本將必須為已發行的實收資本，且50%的資本要求資金必須為流動資產，客戶資金必須隔離存放。投資公司必須履行資本充足率以及大額風險方面的定期報告義務，以及必須履行內部審計報告、合規報告、風險管理報告、反洗錢報告、經審計財報和審計報告、合規計劃、培訓登記以及產品審查政策的報告義務。牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員。持牌人還必須參加職業責任保險以及董事和高管責任險。所有公司都必須按照國際認可的會計標準合理保留會計記錄，履行審計義務。除了保留會計記錄，還有月度稅務報告、月度對賬單、季度稅務報告，如果有聘用了員工，還要保留月工資單。所有公司都必須披露聲明、條款和條件以及金融服務指引。

這樣嚴格的牌照使用要求，也就證明了ASIC牌照的權威性！

美國NFA：美國全國期貨協會（NationalFuturesAssociation）

NFA是在1976年組建的期貨行業自律組織，屬於非盈利性會員制組織，是監管美國衍生品行業的非商業獨立監管機構，監管範圍包括期貨交易，零售外匯，場外衍生品。

美國的監管框架主要為CFTC和NFA兩大監管機構，CFTC全稱為美國商品期貨交易委員會，是美國獨立監管期貨業及衍生品行業的監管機構，由美國國會在1974年創立。NFA受到CFTC審查、監督和管理，它是CFTC監督下的自律組織。NFA制定的行業監管要求需要獲得CFTC的審批。美國2000年和2008年通過的法案明確規定，所有參與衍生品市場的公司必須在CFTC註冊，並成為NFA的成員。2010年再度要求，掉期交易商也必須遵守以上規定。由此，幾乎所有零售衍生品市場的參與者都被納入了CFTC和NFA的監管範疇。

因為美國對於外匯交易商的細緻劃分，只接受機構業務和零售業務的外匯交易商。其中，機構業務成為FDMs（Forex DealingMembers），這類公司只接受機構客戶，不能從業零售業務。比如IB盈透（InteractiveBroker），在NFA只有機構業務資質，而未有零售資質，因此2016年8月被監管機構要求不能在本土從事零售外匯業務。

塞浦路斯CYSEC：塞浦路斯證監會（CyprusSecuritiesandExchangeCommission）

CYSEC是塞浦路斯共和國內的金融監管機構。塞浦路斯是地理上的亞洲島國，隸屬歐洲，位於地中海東部，於2004年5月1日正式成為歐洲聯盟會員國之一。塞浦路斯的金融服務業很發達，在其第三產業中佔有重要地位。

CYSEC設定的費用和成本都是非常具有競爭力的價格。與允許通向歐洲的其他監管機構，獲得塞浦路斯的監管許可要便宜的多。自從2004年塞浦路斯加入到歐盟以後，CySEC就已經成為了歐盟金融工具市場法規重要組成部分。公司只要在塞浦路斯註冊，就可以進入到全部的歐洲市場。這樣，越來越多的海外公司選擇在塞浦路斯註冊。其中，最明顯的是越來越多的海外零售外匯行業的經紀商選擇獲取CySEC的監管資質。

中國香港CGSE：香港金銀業貿易場（CGSE）

香港金銀業貿易場（以下簡稱本場）成立於1910年，當時稱為【金銀業行】，直至第一次世界大戰後（1918年）才正式定名【金銀業貿易場】及登記立案。金銀業貿易場是一個將現貨及期貨結合為一的市場，既有現貨交收，但又可通過支付倉費，延期交收，因而產生期貨的功能。

重點是其成立初期只算是一個民間組織，即便到現在也只是行業協會，並不是政府的監管職能機構，沒有任何的監管職權，所以對於該監管機構的監管含金量還需要稍加斟酌。

其實，監管牌照通俗來說就是交易商的“金字招牌”，促使無數投資者慕名而至。

比如在要懂匯上面看到的排名較前的品牌，大多數都有前面所提及的資歷比較熱門的監管牌照，越是獲取困難的監管牌照，其權威性就越高。

匯圈信息繁雜，需要自行判定，了解的知識比較多。如果投資小白想要了解平台是否正規，對於復雜的查詢系統毫無頭腦，可以在要懂匯APP上面查詢所要查詢的平台、監管信息，從而更好地入圈~

最後提醒一下各位投資者們，參與交易前切記進行多方面考核，防止上當受騙。掌握信息平台真的很重要。

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